Åtgärder mot penningtvätt
Vi arbetar för att förebygga penningtvätt
Som fordonshandlare omfattas Fordonseliten av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Lagen ställer krav på att vi gör en riskbedömning av våra kunder och i vissa fall lär känna dig innan vi inleder en affär. Det handlar inte om misstro mot dig som kund — det är en skyldighet som gäller hela branschen, och som finns för att skydda både oss och dig från att bli inblandade i brottslig verksamhet utan att veta om det.
Kraven på kundkännedom gäller framför allt dig som vill sälja ditt fordon till oss eller köpa ett fordon av oss, och blir mer omfattande ju större eller mer ovanlig en affär är.
För de allra flesta kunder innebär det här inga större förändringar i hur ett köp eller en försäljning går till. Det du kan märka av är att vi ibland behöver ställa några extra frågor — till exempel be dig visa giltig legitimation, eller fråga varifrån pengarna till ett köp kommer.
I vissa fall kan vi också behöva se underlag som styrker det du berättar för oss, som kvitton, avtal eller annan dokumentation. Allt detta hanteras alltid konfidentiellt och i enlighet med GDPR — informationen används enbart för att uppfylla våra lagkrav, inte för något annat ändamål.
Om du representerar ett företag i en affär med oss behöver du kunna visa giltig legitimation och styrka att du har rätt att företräda företaget. Utöver det behöver vi i vissa fall kontrollera vem eller vilka som äger mer än 25 % av företaget, eller om någon annan har ett bestämmande inflytande över verksamheten.
Vi kan även behöva ställa frågor om företagets verksamhet — vad ni sysslar med, ungefärlig omsättning och hur ni avser att använda de produkter eller tjänster affären gäller. Detta är standardrutin för alla företagskunder, inte något som riktas specifikt mot ditt företag.
Om du inte kan visa giltig legitimation, eller inte kan ge en rimlig förklaring till varför du vill genomföra ett köp eller en försäljning hos oss, är vi enligt lag skyldiga att avstå från affären. Det är inget vi gör lättvindigt — men reglerna är tydliga, och om vi inte följer dem riskerar både vi och våra samarbetspartners inom finansiering sanktioner från berörda myndigheter.
Vill du veta mer?
På Finansinspektionens hemsida hittar du mer information om lagen och de regler som gäller.
